1、合規(guī)，就是指企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理行為與員工履職行為滿足國(guó)家法律法規(guī)/監(jiān)管規(guī)定/行業(yè)準(zhǔn)則和國(guó)際條約/規(guī)則，及其公司章程/有關(guān)規(guī)章制度等要求；

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指企業(yè)及其員工在經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)中因違規(guī)操作導(dǎo)致法律責(zé)任/導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)或者聲譽(yù)損失以及其他負(fù)面影響的可能性。也就是說(shuō)，當(dāng)企業(yè)或者員工違反了合規(guī)要求，就會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以分為哪幾種

1、法律風(fēng)險(xiǎn)：指因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的被***/判罰或者賠償?shù)确珊蠊?/p>

2、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指因違反監(jiān)管規(guī)定而導(dǎo)致的被處罰/限制或者撤銷許可等監(jiān)管后果；

3、欺詐風(fēng)險(xiǎn)：指因內(nèi)部或外部人員利用職務(wù)之便或其他手段進(jìn)行欺騙或隱瞞而導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失或信譽(yù)受損；

4、操作風(fēng)險(xiǎn)：指因內(nèi)部流程/工作人員或系統(tǒng)出現(xiàn)失誤或故障而導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失或信譽(yù)受損；

5、其他風(fēng)險(xiǎn)：指因違反道德與承諾類義務(wù)而導(dǎo)致的用戶流失/投訴增多或者社會(huì)輿論壓力等其他后果。

如何管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

1、組織和職責(zé)：明確合規(guī)管理的總體目標(biāo)/機(jī)構(gòu)設(shè)置/人員配備/職責(zé)分工等，生成合規(guī)管理的組織架構(gòu)和責(zé)任體系；

2、制度建設(shè)：制定合規(guī)管理的基本制度和具體制度，覆蓋合規(guī)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，生成合規(guī)管理的規(guī)范框架和操作指南；

3、運(yùn)行機(jī)制：建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估預(yù)警機(jī)制/合規(guī)審查機(jī)制/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處置機(jī)制/違規(guī)問(wèn)題整改機(jī)制等，生成合規(guī)管理的運(yùn)行流程和工作方法；

4、考核評(píng)價(jià)：建立合規(guī)管理的考核評(píng)價(jià)指標(biāo)和方法，定期對(duì)合規(guī)管理的效果和效能進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，生成合規(guī)管理的激勵(lì)約束和改進(jìn)機(jī)制；

5、監(jiān)督問(wèn)責(zé)：建立合規(guī)管理的監(jiān)督問(wèn)責(zé)渠道和方式，對(duì)合規(guī)要求的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違規(guī)操作進(jìn)行調(diào)查和問(wèn)責(zé)，生成合規(guī)管理的監(jiān)督保障及風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

本文主要寫的是什么是合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。