基金累計(jì)凈值是在單位凈值的基礎(chǔ)上加上了基金成立以來(lái)累計(jì)分紅及拆分的金額。所以一旦基金分紅或拆分后，累計(jì)凈值就會(huì)大于單位凈值。累計(jì)凈值是反映該基金自成立以來(lái)總體收益情況的數(shù)據(jù)，評(píng)估基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)該參考基金的累計(jì)凈值。

一般來(lái)說(shuō)，單位凈值和累計(jì)凈值之間相差的越多，說(shuō)明這只基金分紅的金額也越多。但基金分紅次數(shù)或金額的多少并非評(píng)判基金業(yè)績(jī)好壞的標(biāo)準(zhǔn)。