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綜合百科

基金資料保存多少年 分情況說明

網(wǎng)友 2024-07-24 14:21:15

投資者在基金機(jī)構(gòu)購買基金之后,會形成相應(yīng)的信息資料,相關(guān)機(jī)構(gòu)會進(jìn)行保存,那么基金資料保存多少年呢?

基金資料保存多少年?

1、基金銷售機(jī)構(gòu):基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者的開戶資料以及業(yè)務(wù)相關(guān)的資料,從該投資者業(yè)務(wù)結(jié)束的當(dāng)年算起,需要保存十五年以上;

2、基金份額登記機(jī)構(gòu):基金份額登記機(jī)構(gòu)對投資者的名稱、身份信息還有交易明細(xì)數(shù)據(jù)等相關(guān)資料,從投資者銷戶的當(dāng)天算起,需要保存二十年以上;

3、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu):證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者的開戶資料以及交易資料等,需要保存二十年以上。

基金銷售機(jī)構(gòu)如何保存資料?

1、每個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)都要建立起一整套的資料管理和保密制度,并且定期維護(hù)資料系統(tǒng),及時(shí)更新相關(guān)信息,機(jī)構(gòu)工作者也要對客戶信息保密:

2、基金銷售機(jī)構(gòu)需要明確每一個(gè)客戶的基金使用權(quán)限以及交易信息,保存相關(guān)記錄:

3、機(jī)構(gòu)需要按照國家相關(guān)法律的規(guī)定,每日備份并上傳客戶的交易信息,還需建立起一個(gè)完備的檔案管理制度。

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