基金分為場內(nèi)與場外，場內(nèi)指的是在二級市場交易的基金，場外基金就是指那些在二級市場之外交易的基金，場外基金的凈值一天只有一個。一般情況下我們在銀行或者第三方基金交易平臺買入的基金就是屬于場外基金。那么場外基金的凈值是怎么得出來的?一起來了解一下。

場外基金的凈值是怎么得出來的?

是根據(jù)基金總資產(chǎn)跟總負債計算出來的，基金當(dāng)日單位凈值計算公式：單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額。若是當(dāng)天這只基金運營總資產(chǎn)增多，那么當(dāng)天的凈值對比昨天上漲，反之就是下跌，基金都是不保本的。場外基金的凈值不是實時變動的，晚上才會公布，每晚8點后開始陸續(xù)更新，由于基金持倉情況一季度才會公布一次，存在滯后性，所以無法保證估值與實際凈值相同。

封閉式基金和處于封閉期的開放式基金，一般每周更新一次凈值，處于開放期的開放式基金，應(yīng)當(dāng)每個開放日更新一次凈值。場外基金申購/贖回都按未知價原則交易，交易日當(dāng)天15點之前的交易申請按收盤后的基金凈值交易，交易日當(dāng)天15點之后的交易申請作為下一個交易日的交易申請，按下一個交易日收盤后的基金凈值交易。

基金的凈值其實就是基金的價格，投資者在買入基金的時候是確定自己要投入的金額，之后就會根據(jù)基金的單位凈值轉(zhuǎn)換成投資者持有的基金份額。