基金凈值其實(shí)就是基金的價(jià)格，比如買股票的時(shí)候會(huì)按照成交價(jià)格算成本，買基金的時(shí)候是按照凈值算成本的，不過(guò)基金的凈值并不是實(shí)時(shí)更新的，下面來(lái)看詳細(xì)規(guī)則。

基金凈值什么時(shí)候更新?

封閉式基金至少每周公告一次基金凈值;開放式基金是在基金合同生效后及開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次基金凈值;開放申購(gòu)贖回后，每個(gè)交易日公布前一交易日的凈值。

【1】私募基金凈值一周公布一次。

【2】場(chǎng)內(nèi)基金(如LOF基金、ETF基金、Reits基金)凈值一般會(huì)在交易日當(dāng)天系統(tǒng)初始化時(shí)更新。

【3】場(chǎng)外基金一般是交易日晚上10點(diǎn)更新當(dāng)天的基金凈值。在申購(gòu)和贖回場(chǎng)外基金時(shí)會(huì)按基金當(dāng)天的最終凈值進(jìn)行計(jì)算。

基金凈值分為單位凈值與累計(jì)凈值：

【1】基金單位凈值：指每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

【2】基金累計(jì)凈值：指基金最新單位凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益。

基金申購(gòu)/贖回都按未知價(jià)原則交易，指的是基金當(dāng)天的凈值都是需要在晚間公布，所以您當(dāng)天申購(gòu)贖回是不知道基金凈值的情況下進(jìn)行的。

綜上所述：不同類型的基金產(chǎn)品，對(duì)其基金凈值的公告有不同的時(shí)間要求，買基金的之后，不要以為凈值低的就是好的。