電信詐騙案件層出不窮，為了打擊該類違法案件，銀行對于轉(zhuǎn)賬、交易的監(jiān)管也越來越嚴(yán)格，若是頻繁轉(zhuǎn)賬或者是大額度轉(zhuǎn)賬，被監(jiān)管的概率很大，那么從銀行卡轉(zhuǎn)賬30萬是否會被監(jiān)管呢?

朋友給我轉(zhuǎn)30萬會被監(jiān)管嗎？

不會。大額的正規(guī)轉(zhuǎn)賬不會被監(jiān)管，若是涉及非法是會被監(jiān)管的。《反洗錢法》的規(guī)定銀行需要對每筆超過5萬元的轉(zhuǎn)賬進(jìn)行反洗錢監(jiān)測，如果涉嫌洗錢、虛假交易等問題銀行有權(quán)報告給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一旦被監(jiān)管可能會被凍結(jié)賬戶。

個人賬戶大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理，包括銀行賬戶收支情況、網(wǎng)絡(luò)銀行收支記錄，支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。個人當(dāng)日單筆或累計轉(zhuǎn)賬5萬元或以上將會進(jìn)入監(jiān)控狀態(tài)，負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)。

銀行卡出現(xiàn)以下情況會被銀行監(jiān)管部門查詢：

【1】根據(jù)《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內(nèi)存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監(jiān)控，并經(jīng)當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行、市公安局等部門調(diào)查確認(rèn)是否有洗錢嫌疑;

【2】客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報告限額的現(xiàn)金收付;

【3】客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶;

【4】客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發(fā)生大量的資金收付。

朋友之間的轉(zhuǎn)賬，不要過于頻繁，也不要突然出現(xiàn)大額度，不然被監(jiān)管的概率還是很大的，一旦被監(jiān)管，就需要提供合法收入的證明。