天津金融資產(chǎn)交易所官網(wǎng)

網(wǎng)友 2024-11-27 02:43:59

天金所10億元掛牌項(xiàng)目被資產(chǎn)方指認(rèn)造假

11月4日，名筑建工集團(tuán)有限公司（以下簡稱“名筑建工”）發(fā)布聲明稱，天津金融資產(chǎn)交易所（以下簡稱“天金所”）和鑫儀商業(yè)保理有限公司（以下簡稱“鑫儀保理”）聯(lián)合掛牌轉(zhuǎn)讓的“鑫儀佛山綠島湖應(yīng)收賬款項(xiàng)目”，其底層資產(chǎn)系虛假合同。

《中國經(jīng)營報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)仍繼續(xù)將上述資產(chǎn)包裝成在天金所備案登記的產(chǎn)品，向個(gè)人***者募集資金。

頗為蹊蹺的是，產(chǎn)品的打款賬戶系上述資產(chǎn)的摘牌方、項(xiàng)目管理人北京數(shù)融互聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“數(shù)融互聯(lián)”），而金交所產(chǎn)品通常系通過交易所結(jié)算或直接打款給融資方。

記者注意到，除了底層資產(chǎn)可能存在瑕疵和爭議外，有業(yè)內(nèi)人士還進(jìn)一步指出，“商業(yè)保理公司通過金交所融入資金并不合規(guī)?！?/p>

1.受讓方已摘牌

今年5月，天金所披露了“鑫儀佛山綠島湖應(yīng)收賬款”的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓公告。目前其官網(wǎng)的“資產(chǎn)交易”項(xiàng)下仍可搜索到這一項(xiàng)目信息。

根據(jù)天金所官網(wǎng)披露的信息，相關(guān)的應(yīng)收賬款債權(quán)總額17.5億元，掛牌價(jià)格10億元。該項(xiàng)目得到了2000多人圍觀，且有意向受讓人，并于2020年6月4日結(jié)束掛牌。

上述項(xiàng)目的底層資產(chǎn)是一筆正常保理類應(yīng)收賬款債權(quán)。具體情況為：名筑建工由于綠島湖壹號項(xiàng)目地塊三、地塊五施工而形成一筆17.5億元的未到期應(yīng)收賬款，應(yīng)付方（債務(wù)人）為佛山信財(cái)置業(yè)發(fā)展有限公司，正是綠島湖項(xiàng)目的開發(fā)商。

據(jù)披露，名筑建工將全部應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給鑫儀保理，轉(zhuǎn)讓對價(jià)為10億元。隨后，鑫儀保理通過天金所掛牌轉(zhuǎn)讓該筆資產(chǎn)。

“我們通過金交所看到公告，以公司實(shí)際在運(yùn)作的項(xiàng)目對外進(jìn)行融資，后來經(jīng)過鑒定，公章確實(shí)不是我們公司的?！苯眨üし▌?wù)部門某工作人員對本報(bào)記者表示，目前已就此事向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

據(jù)名筑建工介紹，其已于7月27日向佛山保理項(xiàng)目發(fā)行方天金所、項(xiàng)目資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方鑫儀保理、項(xiàng)目管理人（摘牌方）數(shù)融互聯(lián)、項(xiàng)目***顧問上海浦秦風(fēng)資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“浦秦風(fēng)資管”）寄送律師函并要求停止項(xiàng)目。

就上述項(xiàng)目底層是否虛假合同、有無收到律師函等情況，天金所的項(xiàng)目經(jīng)理則表示，“不清楚具體情況”，并向記者提供了鑫儀保理的聯(lián)系方式。

對此，鑫儀保理相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示，今年初，融資方找到鑫儀保理，委托其去交易所掛牌融資。最初提供的底層資產(chǎn)是廣州一個(gè)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，后來換成了佛山綠島湖項(xiàng)目。

“名筑建工出公告說虛假合同，那么有可能鑫儀保理的明保理是虛假的，或者被人詐騙了。”上海某商業(yè)保理公司高管表示，管理規(guī)范的商業(yè)保理底層資產(chǎn)真實(shí)性判斷主要有三方面：合同、**、歷史交易記錄、銀行流水等必須檢查、不能出錯(cuò)；風(fēng)控人員要對債權(quán)人和債務(wù)人做現(xiàn)場盡職調(diào)查，詢問業(yè)務(wù)情況和保理意向；必須現(xiàn)場蓋章和簽字。

“受年初疫情影響，鑫儀保理沒有進(jìn)行實(shí)地盡調(diào)。資產(chǎn)、合同等一系列材料都由融資方提供，當(dāng)時(shí)合同蓋章有‘雙錄’?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人還表示，后來融資方的資金團(tuán)隊(duì)換人，新團(tuán)隊(duì)不認(rèn)這個(gè)項(xiàng)目，所以6月初我們就已經(jīng)把項(xiàng)目撤下。

針對上述項(xiàng)目的爭議，天金所回復(fù)本報(bào)記者稱，該底層資產(chǎn)已在中登網(wǎng)進(jìn)行登記，后由機(jī)構(gòu)受讓方數(shù)融互聯(lián)于2020年6月4日摘牌。

2.誰在募資？

需要關(guān)注的是，目前仍有第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)以上述項(xiàng)目為名，向個(gè)人***者募集資金。

本報(bào)記者獲得的一份產(chǎn)品推薦資料顯示，“鑫儀佛山綠島湖應(yīng)收賬款項(xiàng)目（國富民強(qiáng)FS39-18）”，備案機(jī)構(gòu)為天金所。該產(chǎn)品募資總規(guī)模10億元，產(chǎn)品期限為18個(gè)月，到期一次性還本付息，存續(xù)期間不可提前要求兌付亦不可轉(zhuǎn)讓。

上述產(chǎn)品的起投金額為10萬元，預(yù)期年化收益率為10%11%。若加上第三方財(cái)富公司渠道費(fèi)用等，該筆融資成本可達(dá)13%15%。

事實(shí)上，諸如此類金交所產(chǎn)品，通常的做法是：先通過地方金交所登記備案或掛牌轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，再由資產(chǎn)管理公司、***公司或有限合伙企業(yè)等第三方機(jī)構(gòu)摘牌受讓，最后通過第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)向個(gè)人***者募集資金。

記者注意到，市場上為上述產(chǎn)品募資的機(jī)構(gòu)主要為：浦秦風(fēng)資管、國林興業(yè)（青島）資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“國林興業(yè)資管”）和其他第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)。

天眼查顯示，浦秦風(fēng)資管成立于2014年9月，法人代表張翠花，實(shí)繳資本為1137.81萬元，股東為北京金谷興業(yè)科技集團(tuán)有限公司。國林興業(yè)資管成立于2014年3月，法人代表劉杰，無實(shí)繳資本，股東為青島國林控股集團(tuán)有限公司。

頗為蹊蹺的是，募集資金的打款賬戶的戶名為“北京數(shù)融互聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司”。也就是說，項(xiàng)目款項(xiàng)打給項(xiàng)目管理人、摘牌方。

某金交所業(yè)務(wù)人員對記者指出：若是直接打款給項(xiàng)目管理人很少見，“十個(gè)項(xiàng)目九個(gè)半有問題”。這樣很容易發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)，很難保證錢到底去哪兒，有沒有到達(dá)融資方？并且，這還可能會出現(xiàn)超募，涉嫌非法集資、非法吸收公眾存款。

據(jù)記者了解，場內(nèi)交易需要經(jīng)過交易所結(jié)算賬戶，場外交易通常直接打款給融資方。

“為了規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，目前金交所產(chǎn)品主要是線下募集資金，大部分交易所不參與其中?！蹦辰鸾凰茉L內(nèi)部人士表示，盡管如此，當(dāng)前地方融資平臺、房企等的非標(biāo)融資需求得不到滿足，所以地方交易場所的資產(chǎn)掛牌轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)仍有利可圖。

根據(jù)天金所的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓公告費(fèi)最低1000元；交易掛牌費(fèi)200500元/宗；競價(jià)服務(wù)費(fèi)和交易手續(xù)費(fèi)則按交易額分段累計(jì)收費(fèi)。

此外，一位從事某金交所掛牌服務(wù)的人士則透露，當(dāng)前信托、私募受限，再加上金交所行業(yè)清理整頓壓降通道業(yè)務(wù)規(guī)模，所以通道費(fèi)率也在大幅提高，從原來的1‰2‰變?yōu)?‰5‰。

3.業(yè)務(wù)合規(guī)性待考

上述受訪保理公司高管對本報(bào)記者強(qiáng)調(diào)，“商業(yè)保理公司通過金交所融入資金的業(yè)務(wù)是不合規(guī)的?！?/p>

2019年10月，銀保監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》要求，商業(yè)保理企業(yè)不得通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、地方各類交易場所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及私募***基金等機(jī)構(gòu)融入資金。

對此，鑫儀保理受訪人士則認(rèn)為，“核心是保理公司的資金必須是自有資金或機(jī)構(gòu)資金。所以還是可以在交易場所轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的，但紅線是不得向***者募集資金，只能一對一、面向單一機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓。至于后續(xù)資產(chǎn)再賣給誰或者怎么交易，這就跟保理公司沒有關(guān)系。”

此外，本報(bào)記者還注意到，天金所官網(wǎng)上所轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)大多為地方城投平臺或國企、房地產(chǎn)企業(yè)等公司的應(yīng)收賬款、債權(quán)資產(chǎn)。

比如，以名筑建工搜索的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓公告共有12筆，債權(quán)總額超過20億元，轉(zhuǎn)讓價(jià)格總額為19.2億元，轉(zhuǎn)讓方為福建萬眾資產(chǎn)管理有限公司和福建陽光***有限公司。

而除了“鑫儀佛山綠島湖應(yīng)收賬款項(xiàng)目”外，本報(bào)記者注意到，天金所官網(wǎng)上，鑫儀保理另有三筆應(yīng)收賬款債權(quán)資產(chǎn)記錄，分別是：鑫儀保理山海灣1號、鑫儀北京源墅工程應(yīng)收賬款和鑫儀成都中新路尚住宅小區(qū)應(yīng)收賬款項(xiàng)目，底層資產(chǎn)均為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的施工工程所形成的應(yīng)收賬款。

事實(shí)上，監(jiān)管要求，地方金交所不得違規(guī)輸血房地產(chǎn)。本報(bào)此前曾報(bào)道，監(jiān)管下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好金融資產(chǎn)類交易場所清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知》（清整辦函〔2020〕14號）（以下簡稱“《通知》”）。

據(jù)知情人士透露，《通知》要求，金交所不得與互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、房地產(chǎn)等國家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)（平臺），及融資性擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方金融資產(chǎn)管理公司違規(guī)開展業(yè)務(wù)。

此外，監(jiān)管還強(qiáng)調(diào)，金交所要嚴(yán)守業(yè)務(wù)邊界，不得以登記、備案等名義參與其他機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)行和銷售金融產(chǎn)品等活動。

就上述資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目的業(yè)務(wù)性質(zhì)、對底層資產(chǎn)的審查風(fēng)控以及業(yè)務(wù)合規(guī)性等問題，天金所并未作出正面回應(yīng)。

天津金融資產(chǎn)交易所倒閉了嗎

沒有。截止到2022年3月30日查詢天津金融資產(chǎn)交易所官網(wǎng)可以正常打開，并提供賬號注冊等相關(guān)服務(wù)，所以天津金融資產(chǎn)交易沒有倒閉。

天金所和天金登什么關(guān)系

天金所、天金登與寶茂集團(tuán)進(jìn)行戰(zhàn)略合作，充分認(rèn)可寶茂集團(tuán)在資產(chǎn)管理上的專業(yè)能力。相信借助天金所平臺，寶茂集團(tuán)將不斷提升資產(chǎn)管理能力，并拓展更廣闊的市場和業(yè)務(wù)空間。

拓展資料：

一、天津金融資產(chǎn)交易所有限責(zé)任公司

1、天津金融資產(chǎn)交易所有限責(zé)任公司，是根據(jù)財(cái)政部相關(guān)批復(fù)精神，由天津市人民***批準(zhǔn)設(shè)立，中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司、中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司、中信信托有限責(zé)任公司、浙江螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)股份有限公司和天津產(chǎn)權(quán)交易中心共同***、聯(lián)合打造的較早創(chuàng)立者全國性金融資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)。

2、天金所與全國1900余家金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)合作，并與阿里巴巴、騰訊，京東，蘇寧、360等全國知名互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)開展深度合作。天金所堅(jiān)持審慎穩(wěn)健經(jīng)營，嚴(yán)格依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)，開業(yè)至今未出現(xiàn)一起不可控的風(fēng)險(xiǎn)事件。截至2020年4月，天金所共與3000多家金融機(jī)構(gòu)開展密切合作;擁有機(jī)構(gòu)會員超過50萬家、個(gè)人會員超過500萬名;為中小企業(yè)直接融資規(guī)模超過2.6萬億元。

二、天津金融資產(chǎn)登記結(jié)算公司

1、天津金融資產(chǎn)登記結(jié)算公司，是國務(wù)院推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)金融改革創(chuàng)新重要戰(zhàn)略部署的成果，是我國金融市場建設(shè)與發(fā)展必備的基礎(chǔ)性工程，是繼中債登、中證登之后成立的我國第三家專業(yè)性的登記、托管、結(jié)算服務(wù)機(jī)構(gòu)。天金登致力于通過專業(yè)的登記、托管、結(jié)算等服務(wù)，讓交易環(huán)境更簡單。

2、天金所總裁，天金登董事長、總經(jīng)理丁化美與中鐵資本總經(jīng)理方文勝、副總經(jīng)理汪濤一行就各合作領(lǐng)域的具體業(yè)務(wù)推進(jìn)進(jìn)行了深入溝通。天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)金融局副局長諸葛再旺中海外控股集團(tuán)有限公司董事長張士明等嘉賓也參與了會談。

3、中鐵資本總經(jīng)理方文勝介紹，中鐵資本為中國中鐵股份有限公司一級全資子公司中鐵資本作為中國中鐵產(chǎn)融結(jié)合的重要平臺，始終堅(jiān)持正確定位，堅(jiān)定目標(biāo)方向，認(rèn)真貫徹落實(shí)“創(chuàng)新驅(qū)動、質(zhì)量為本”的原則，不斷豐富金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)平臺，持續(xù)加大服務(wù)主業(yè)的力度，為中國中鐵實(shí)現(xiàn)“提質(zhì)增效、轉(zhuǎn)型升級”的目標(biāo)創(chuàng)造條件。

天津金融資產(chǎn)交易所可靠嗎

天津金融資產(chǎn)交易所是由經(jīng)財(cái)政部和天津市人民***共同批準(zhǔn)的正規(guī)機(jī)構(gòu)，所以天津金融資產(chǎn)交易所里的***產(chǎn)品也是安全的。

作為專業(yè)化金融資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)，有專業(yè)的人員進(jìn)行市場調(diào)研分析，推出風(fēng)險(xiǎn)可控、期限靈活的系列***產(chǎn)品。浙江螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)股份有限公司、天津產(chǎn)權(quán)交易中心等作為天津金融資產(chǎn)交易所的股東，保障了一定的安全。