1、募集方式:公募基金和私募基金;
2、運(yùn)作方式:封閉式基金和開放式基金;
3、投資理念:主動型基金和被動型基金;
4、交易方式:場內(nèi)基金和場外基金;
5、投資對象:股票型、債券型、貨幣型和混合型基金;
6、資金來源:在岸基金和離岸基金;
7、法律形式:契約型基金和公司型基金;
8、特殊類型:QDII、LOF等。
1、有明確的目標(biāo):許多新手投資者可以輕易忽略投資的目的。股票基金通常扮演資本增值的角色,而投資于債券基金或準(zhǔn)貨幣市場基金通常是為了能夠獲得穩(wěn)定的受益回報,因此投資者必須明白所持投資組合期望達(dá)到的效果;
2、了解基金的核心組織:許多新手投資者盲目地購買了很多資金,但他們并不那么了解。應(yīng)選擇三至四只業(yè)績穩(wěn)定的基金構(gòu)成核心組合,其資產(chǎn)在整個投資組合占到70-80%,在海外,許多投資者選擇大盤平衡型基金作為其核心投資組合;
3、減少資金數(shù)量并保持均衡的投資組合:如果持有的資金數(shù)量過多,那么投資者在看一長串名單時常常會感到困惑和迷茫。好的基本站資組合應(yīng)該是平衡的投資組合,也就是說,投資組合中各種資產(chǎn)的比例應(yīng)保持在相對穩(wěn)定的狀態(tài)。