基金申購凈值是按照T日凈值成交的，因此基金申購凈值是按照申購當(dāng)天計(jì)算的。但是需要注意的是，這中間是存在一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)的。也就是說在交易日購買或贖回基金時(shí)，在下午3點(diǎn)前購買，是按照當(dāng)日凈值計(jì)算；若是在下午3點(diǎn)后購買，按照下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算。