隨著科技發(fā)展，不少人存錢、轉(zhuǎn)賬、取款都不怎么前往銀行柜臺(tái)了，反而傾向于電子設(shè)備或者網(wǎng)絡(luò)銀行。但是，實(shí)際生活中，仍有一部分人群存錢需要前往銀行柜臺(tái)。那么，在銀行柜臺(tái)存錢超過5萬時(shí)，是否要查呢?

銀行存錢超過5萬就要查嗎?

要查。根據(jù)最新銀行規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。換言之，儲(chǔ)戶在柜臺(tái)存錢超過5萬元，說不清資金來源，銀行可能不僅不會(huì)辦理存款業(yè)務(wù)，還可能涉及違法。

事實(shí)上，銀行單方面也不愿意對(duì)儲(chǔ)戶超過5萬的資金進(jìn)行詳細(xì)查詢。但這一規(guī)定，也是為了更好的防范資金風(fēng)險(xiǎn)，提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的防范能力、杜絕貪污行為和逃稅、漏稅行為。

除了柜臺(tái)存款超5萬會(huì)被查之外，轉(zhuǎn)賬金額超過5萬也會(huì)被監(jiān)控。這是因?yàn)槠胀ɡ习傩杖】钍呛苌俪^5萬這個(gè)金額的，一次性取出這么多的錢，除了投資，做生意，家里急事等用途，被騙的概率還是很大的。因此，銀行方為了保證用戶資金的安全性，會(huì)對(duì)取款用戶的用途進(jìn)行核查。