近日，聽到一個(gè)同事說自己在銀行存10萬元，結(jié)果被嚴(yán)查了，為什么會(huì)這樣呢?這是真的假的?跟著小編一起看看吧。

存款10萬元嚴(yán)查嗎?

會(huì)的。早在前幾年，中國(guó)人民銀行就發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并開始正式實(shí)施，要求商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

簡(jiǎn)單來說，銀行對(duì)存款5萬元的資金都需要了解具體資金來源，更何況是對(duì)存款10萬元的資金。當(dāng)然，若儲(chǔ)戶的這筆資金來源合理合法，儲(chǔ)戶也無需擔(dān)心，只需要按照銀行要求辦理即可。

為什么要嚴(yán)查?

此舉主要是為了讓資金交易變得更加透明可控。近些年，反洗錢工作一直是國(guó)家監(jiān)管重點(diǎn)，其中現(xiàn)金洗錢是最難防控的，這個(gè)政策可以有效堵住這個(gè)漏洞。

所謂“洗錢”，即通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手段將其變成表面上合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

綜上所述，在銀行存款10萬元，嚴(yán)查也是很正常的，大家平常心對(duì)待即可。